Poliçe Dolmadan
Siz Hatırlatın

Hatırlatma sistemini kurmadan önce hazırlanacaklar

Poliçe listesini düzenleyin

Sistem, poliçe bitiş tarihlerini ve iletişim bilgilerini tek bir listeden alır. Listede eksik ya da yanlış tarih varsa mesaj yanlış zamanda gider. Kurulumdan önce müşteri adı, branş, bitiş tarihi ve telefonu tek bir tabloda toplayın. Bir tabloyu düzeltmek, yanlış giden bir hatırlatmayı toplamaktan kolaydır.

Müşteri izni almak

Müşteriye WhatsApp'tan hatırlatma göndermeden önce bunu onunla konuşmuş olmalısınız. Poliçe teslimi sırasında "yenileme zamanı sizi arayıp haber verebilir miyim" diye sormak ve cevabı kaydetmek yeterli. İstemeyen müşteriyi listeden çıkarın. Kişisel veriyle çalışan bir sistem, izne dayalı çalışmalı.

Mesajda neler yazılmamalı

Hatırlatma mesajında prim tutarı, indirim ya da "en uygun fiyat" gibi ifadeler bulunmasın. Mesaj yalnızca poliçenin bitiş yaklaştığını söylesin ve teklif için ulaşılacak yolu göstersin. Poliçe numarası ya da kimlik bilgisi gibi hassas veriler mesajda yer almasın. Telefon başkasının elindeyse bu bilgiler görünür.

Branşa göre farklı akış

Kasko ve trafik poliçelerinde müşteriler yenilemeyi genellikle son haftada düşünür, konut ve sağlık poliçelerinde ise daha erken harekete geçmek isteyebilir. Aynı üç mesajı tüm branşlara göndermek yerine, ilk iki aya bakıp gerekirse zamanlamayı branşa göre değiştirin. Her branş için müşteri davranışı farklıdır.

Müşteri cevap verirse

Hatırlatmaya cevap veren müşteriye hızlı dönün. Cevap beklemeyen bir hatırlatma, yarım kalmış bir işlem gibi. Sistem mesajı gönderir ama konuşmayı siz yürütürsünüz. Müşteri "başka yerden yaptırdım" derse nedenini sorun ve teşekkür edin, bu bilgi bir sonraki yenileme için değerli.

Bu sistem neyi yapmaz

Sistem poliçe yenilemez, teklif hazırlamaz ve fiyat vermez. Yalnızca müşteriye zamanında haber verir. Yenileme kararı ve teklif sigorta aracılığı kapsamında yetkili kişi tarafından, müşteriyle konuşularak verilir. "Otomatik yenileme" ya da "kesin onay" gibi bir izlenim bırakacak ifadeleri mesajda kullanmayın.

Sonucu nasıl izlersiniz

İlk üç ayda hatırlatma gönderilen müşteri sayısına, cevap verenlere ve yenileme yapanlara bakın. Bu sayıları kendi kayıtlarınızla karşılaştırın. Eğer önceki yıl yenileme kaydı tutmadıysanız, karşılaştırma yapamazsınız, bu yüzden bugünden itibaren tutmaya başlayın. Sayı küçükse ilk aylarda sonuç çıkarmak için acele etmeyin.